· 本周重点事件回顾与分析
(一朱大金黄金与黄金黄金达成合作
科技改变生活,互联网应用的普及彻底颠覆了人们的生活和工作方式。而在传统的黄金珠宝行业里,近两年比较新的一个词汇是“互联网+黄金”,这种模式正在以一种快速“生根发芽”的速度登台黄金珠宝市场。以互联网科技元素为基础的黄金全流通服务平台黄金黄金的重磅亮相,成为2016年行业的一大亮点,线下合作伙伴遍布全国。
源于明朝的香港“朱大金黄金铺子”,是迄今超百年历史的家族珠宝史。“朱大金黄金铺子”,将东方传统美学与西方精湛工艺制造技术融合,以对追求完美艺术锲而不舍的精神,致力于高端珠宝首饰的精心打造,致力于首饰物语与东方文化的融合和传播。一直源源不断的向全国合作伙伴和消费者展示了“朱大金黄金铺子”丰厚的品牌底涵和巧夺天工的精工之作。 2011年,“朱大金黄金铺子”进驻中国市场,现已发展为以设计、研发和销售一条龙的专业珠宝首饰。
随着双方合作达成,无疑将迎来产业布局的黄金时期。据悉,双方将在黄金前端流转存取等领域展开合作。即日起,“黄金黄金”的用户可将账户内黄金在朱大金黄金提取丰富的黄金饰品,此外,家中闲置黄金也可在朱大金黄金店铺存入平台生息处置。
作为一款打造互联网+黄金全流通平台的互联网产品,黄金黄金颠覆了传统黄金投资模式,实现全时段黄金投资、1毫克起投、上海黄金交易所基准定价,买卖低成本,闲置黄金存金生息,有佩戴馈赠需求还可随时换取心仪款式,支持以旧换新提现便捷,通过半年以来的运营,逐渐成为消费者认可的大众化黄金投资利器。此次签约也标志着黄金黄金与朱大金黄金携手共进,共同开拓互联网+黄金的蓝海市场。
即日起,朱大金黄金店铺全面接受黄金黄金线下存金、提金、换金业务。用户下载注册黄金黄金,按操作步骤,1分钟线上预约即可就近办理业务。闲置老旧黄金存入平台日常生息,用金需求还可换取最新实物黄金款式,或者直接变现,馈赠取用也可选择线上提取,顺丰快递将您的心意直接送到手中。
随着“互联网+”逐渐渗入整个黄金领域,传统的黄金行业产业链条再造、发展业态正在悄然变化。黄金投资消费方式、市场形态都呈现出新的趋势。互联网黄金模式正在逐渐改变人们对传统黄金的投资及消费认知,借助移动互联网让黄金流动起来。互联网对黄金珠宝行业来说,是一场前所未有的革新机会,互联网消费金融正在成为中国经济增长新引擎。未来,双方将在打通黄金产业服务闭环,建立并优化黄金产业链与供应链的完整生态圈,打造拥有买卖投资与佩戴消费为一体的服
(二)黄金投资机遇期,华安基金牵手诺亚财富推黄金投资利器
2017年全球金融市场依旧充满不确定性,随着投资者避险意识的逐渐高涨,黄金的资产配置作用将再次凸显。在此背景下,诺亚正行财富派-华安基金藏金宝联合发布会在上海举办,宣告华安基金旗下“藏金宝”正式在中国独立财富管理行业的开创者和领导者——诺亚财富上线。华安基金董事长朱学华表示,在目前“资产荒”的大背景下,在诺亚财富上线的“藏金宝”能够满足投资者抵御通胀、财富保值增值和投资避险的需求。
据介绍,藏金宝是华安基金推出的全新黄金投资服务,买入藏金宝即等于申购华安黄金易ETF联接A类份额(基金代码:000216)。该服务通过华安黄金易ETF联接A基金份额与实物金的价值换算,向投资人直观展示华安黄金易ETF联接A基金对应的黄金现货价值。与其他投资黄金渠道相比,藏金宝优势明显:背靠实金、跟踪金价;按克计价、一目了然;投资有真金、起购门槛低;囤金很方便、费用更低廉。
数据显示,截至2016年底,华安黄金易ETF过去一年的总回报为18.15%,总规模超过24吨,成为亚洲规模最大的黄金ETF。
对于黄金未来的投资机遇,华安基金指数与量化投资事业部总经理、华安黄金易ETF基金经理许之彦认为,未来2-3年黄金将再次迎来投资的“蜜月期”。他解释,黄金以美元计价,但美元加息周期和黄金的上涨下跌并没有显著关系,未来美联储还会加息,但其进程可能弱于预期。另外,美国国债利率虽快速上升,但并不意味着美国真实利率也能快速上升:一是国债利率可能过度预期了未来经济的向好程度;二是通货膨胀也在上升。美国的真实利率未来依然会在低位徘徊,而真实利率是金价定价的一个关键指标。此外,若从黄金作为贵金属的商品属性出发,目前需求稳定,金价下跌后其投资配置需求还会上升,且多个央行持续增加购买黄金,供给层面则几乎没有增加。
华安基金是国内首批成立的5家基金公司之一,海通证券(600837)数据显示,截至2016年6月30日,华安基金资产规模达到2776亿元,有效资产规模排名行业第九位,权益类资产管理规模排名行业第八位,累计为投资者实现分红417亿元。
华安基金董事长朱学华表示,华安基金坚持“以专业创造财富,以创新引领发展”的企业使命,立志成为投资者信赖的、扎根中国资本市场, 具有全球资产管理能力的一流资产管理公司。未来,公司将继续本着“以人为本,诚信守正,专业专注,追求极致”的核心价值观,努力实现投资者长期稳健的资产增值。
华安基金此次牵手合作的诺亚财富成立于2003 年,是在美国纽约证券交易所上市、旗下公司获得中国证监会与香港证监会业务发展相关金融牌照与资格的综合金融服务管理集团。诺亚财富作为中国独立财富管理行业的开创者和领导者,不同于传统金融机构,从客户的立场出发,用独立客观的角度,为客户提供海内外各类型金融投资产品的专业筛选、资产配置以及投资组合管理服务。
诺亚财富创始投资人章嘉玉表示,这次并不是两家公司在一支产品上的单点合作,而是双方基于相同价值投资理念的“公司战略级合作”。此次藏金宝在诺亚财富上线,能够极大地扩宽投资者大类资产配置投资标的,提升财富管理客户投资品质。
· 本周重点政策跟踪分析
(一)令市场感到不安 德国缘何加速“黄金回家”
黄金储备本是各国用来稳定国民经济、抑制通货膨胀、提高国际资信的保障,可近来全球黄金储备第二大国德国加快“黄金回家”计划的消息却令市场感到不安。
据德国《图片报》报道,2016年德国共推动了近200吨德国外储国有黄金“回家”进入本国保险库。德国联邦银行行长魏德曼公开透露,2016年,该行将超计划规模的黄金运回了德国,目前占德国黄金储备半数的黄金都已存储在国内。魏德曼说:“按照现有速度,德国‘黄金回家’的行动将提前结束。”
德国不是个例“加大对黄金储备的关注,德国并不是个例。”卓创资讯黄金分析师张伟强调。他指出,此前印度废除大面值纸币以及“黄金充公”的政策,以及全球最大黄金进口国中国近期收紧黄金进口配额制的传闻,其实都与德国“黄金回家”政策有异曲同工的用意。
张伟分析说,2016年12月,美国联邦储备委员会选择加息,业内预计2017年美联储加息行为仍将继续推进,这使得其他国家货币贬值压力增加。在此背景下,增持美元资产乃至换购黄金成为很多投资者的选择。
然而投资者的这种选择对所在国的金融稳定来说,却不是一个好消息。张伟说,这不仅会进一步加大本币贬值的压力,还会加速资本外流,尤其是发生在年关期间,会使得原本就缺乏流动性的资本市场资金更为枯竭。
路透社调查数据显示,印度执行废除大面值纸币和颁布“黄金充公”政策后,印度2016年黄金进口量降至2003年以来新低。据估计,印度2016年官方黄金进口量为492吨,其中大部分用于出口。
“无论中国、印度,还是德国,对黄金储备的关注都源于经济安全感的丧失。”张伟总结说,细微不同的是,安全感丧失的症状,中印是短期的,德国则是长期的,始于欧洲债务危机爆发后。
资料显示,德国“黄金回家”计划启动于2012年底。当时德国审计署先是要求德国央行审计其黄金储备,希望确保近3400吨黄金是确实存在的。之后,德国央行计划将一部分离岸黄金运回本国,并打算在2020年将一半的德国黄金储备于自己的金库。
数据显示,2014年德国央行向国内运回了120吨黄金,2015年又运回了210吨。2016年1月,德国央行宣布,已将约366吨黄金运回国内,德国法兰克福黄金储备达到1402吨,约占德国总黄金储备的42%。
财经评论人时寒冰就直言:“是欧债危机让德国人突然有了危机感与紧迫感,并因此想到了自己‘失散’在海外的黄金。推动‘黄金回家’计划是德国为自己布局后路,即一旦欧元区有一天突然解体,德国将重新恢复使用马克,有庞大的黄金储备作为靠山,有强大的制造业作为基础,德国马克仍然可以成为有资格比肩美元的强势货币。”
对此观点,张伟虽未直接赞同,但他也表示,当前全球黄金市场确实存在超发的隐忧。他强调,黄金衍生品的发行是需要以实物黄金为支撑的,目前全球每年年均实物黄金矿产最多不过4000吨左右,而黄金衍生品发行规模却达到了几十万吨。全球经济好的背景下,这一规模落差还可以忽略,可在全球经济低迷背景下,则难免令人不得不为自身实物黄金的安全性担忧。
(二)湖南发布黄金行业“十三五”规划
近日,湖南省经信委先后印发黄金、冶金、建材、石化四大行业“十三五”发展规划。梳理四大行业的发展规划,会发现它们都面临调结构、促转型、增效益的任务,“十三五”期间都需要完成科技兴业、转型升级、节能减排、绿色发展的“小目标”。
黄金:再接再厉,“1434”战略实现“黄金强省”
黄金产业是湖南积极培育发展的产业之一,目前全省有规模以上黄金矿山60家,大型黄金冶炼企业1家,黄金产量增长较快,“十二五”期间全省累计实现黄金总产量112.161吨,较“十一五”增长82.9%,五年累计实现产值413.2亿元,行业经济运行总体平稳,发展质量稳定向好。
坚持资源优先、坚持合理开发、坚持创新驱动、坚持合作开放、坚持绿色发展,“十三五”期间湖南黄金行业将再接再厉,实现由“黄金大省”向“黄金强省”发展。预计全省黄金累计产量 192吨,其中黄金矿产金148吨,全省黄金行业主营业务收入累计达到610亿元。在绿色发展上,到2020年,省属黄金矿山全部建成国家级绿色矿山,节能减排指标全面达标;在创新能力上,到2020年,黄金重点企业研发经费投入占主营业务收入2%以上,建设1个国家级行业创新平台、新增2家省级技术中心。
接下来,湖南黄金行业将实施“1434”战略:着力打造1个大型企业集团,建设4个产业基地,3个特色产业区,4个金矿资源重点勘查区,加快推进黄金矿山向装备自动化、系统自动化、管理信息化、监控数字化发展,实现生产效率、管理效率和资源节约利用水平全面提升。
· 本周聚焦
(一)特朗普首秀 国际黄金价格V型反转逼近1200美元
现货黄金价格走势在上一交易日中震荡下跌刷日内新低后,出现V型反转,市场分析认为是因特朗普在胜选后的首个新闻发布会中并未提出具体的财政措施,市场对此感到失望,美元走势自102上方重回101。
据显示,今日现货黄金开盘价为1191.24美元/盎司,上一交易日受特朗普讲话等因素影响金价出现V型反转刷近四周新高,随后回调至1190附近,目前仍保持高位震荡,还有进一步上行趋势。
特朗普记者会距离总统就职典礼仅几天时间。特朗普未发表任何令美元受到支撑的言论,而仅表示“一切都会好起来。”然而市场这些日子以来对此并不买账,投资者当前需要特朗普的基本财政计划,而不是特朗普涨势式的炒作。美指随着特朗普有关贸易政策评论而跌宕起伏,记者会结束时美元跌至日低,因缺乏相关细节,市场感到失望。
美元得到投资者信心的支撑走强,但上一交易日在震荡上行至102.96附近后受特朗普讲话影响大跌至101.2附近,目前投资者还是比较关注特朗普的贸易政策,与中国的关系及经济计划等。
据分析,今年的法国、德国以及荷兰的大选都会创造政治的不确定性,从而对金价形成支撑。围绕英国脱欧,普通投资者对黄金的需求也将会增加。然而,美元的走强对黄金及大宗商品也是负面的影响,对其他货币的持有者来说会显得比较昂贵。从技术面看,黄金短期面临向上的阻力位1200美元/盎司,短期看黄金要重返1200美元/盎司需要很强的动能。但在大利好环境下,上破千二关口或许只是时间的问题。
(二)国际黄金上涨 趋势强烈勿做空
目前的国际黄金基本面依然是表示非常强势,应该这样来说就是目前的国际黄金多头趋势已经是形成并且还没有结束的迹象,我们可以看到每一次的回撤都是伴随着更强的买盘。而美债价格和国际黄金矿业股票都是表现良好的,所以说国际黄金测试1200美元乃至于以上指日可待。
最近低多思路一直是盈利很不错的,自1130附近就开始建议做多一直到现在的,不得不说本次的走势是类似于去年美联储加息后的走势,我们昨日建议1180附近做多在回撤到1181附近后一直反弹到1190附近也是一次不错的盈利机会。
买盘支撑非常强劲,每一次的回撤都是伴随着买盘支撑的拉起,所以就目前为止在比较强势的情况下去做空有点不适合。目前关注的支撑是1185附近位置跌破在看1173-75附近位置,阻力则是看1191-92附近突破站上会测试1200以上位置。
国际黄金策略:依然是考虑在1186以上低多一次跌破止损1183下后在考虑在1173-75附近继续做多。至于做空起码是等待1202附近位置会考虑。