近日，人民银行营业管理部、北京市住建委、北京银监局联合发布了《关于北京地区房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》（以下简称《通知》），自2017年5月1日起试行。日前，人民银行营业管理部、北京市住建委、北京银监局有关负责人就《通知》有关问题回答了记者提问。
按照反洗钱法律法规的规定，特定非金融机构履行反洗钱义务，应建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等。
由于北京地区房地产行业反洗钱工作刚刚起步，考虑到房地产行业的实际情况，《通知》将履行反洗钱义务的要求主要集中在交易双方的身份识别方面。《通知》要求房地产开发企业售房、房地产经纪机构提供二手房买卖经纪服务时，履行客户身份识别义务，在房屋买卖合同网上签约环节，登记房屋买受人、出卖人和代理人的身份信息，填写身份识别表，对交易双方身份进行识别。《通知》还规定通过银行转账方式进行房地产交易资金划转，并要求房地产开发企业、房地产经纪机构报告在售房、提供二手房买卖经纪服务时发现的可疑交易。人民银行营业管理部将会同北京市住建委对房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务情况进行监督检查；会同北京银监局对商业银行执行本通知的情况进行监督检查。
房屋买受人、出卖人和代理人的身份信息只是在网签环节录入网签系统。有关身份信息为房屋买卖当事人基本的身份信息，大部分信息与合同内容相同，由合同当事人在填写、签署房屋买卖合同时自动生成，由北京市住建委统一保管。《通知》要求房地产开发企业、房地产经纪机构对获得的有关身份信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
